INVESTUI : un compte géré basé sur les effets de marché

Article mis à jour le : 7 février 2022

Alors que la démocratisation du trading bat son plein depuis l’arrivée de plus d’un million de particuliers sur les marchés ces trois dernières années, les barrières à l’entrée sont parfois coûteuses et l’apprentissage douloureux (accumulation de pertes, difficultés à maîtriser l’analyse technique…).

Pour éviter ce type de mésaventure, certains font le choix de passer par un compte sous gestion afin de reproduire les performances d’un professionnel à moindre frais.

Dans cet article, vous allez découvrir le compte géré INVESTUI, développé et lancé en janvier 2020 par WH SelfInvest, un courtier régulé qui dispose de bureaux à Paris, mais aussi ses avantages et les résultats qu’il a délivrés à ses clients en 2021.

Ce lien : Performances, récompenses et articles sur INVESTUI en 2020 et 2021

Qu’est-ce qu’INVESTUI ?

Sur la planète trading et dans le monde plus large de l’investissement, les investisseurs particuliers n’ont pas toujours le temps ni les connaissances pour investir de manière autonome sur les marchés financiers.

En ouvrant un compte géré, INVESTUI vous fait bénéficier d’une expertise des marchés exclusivement réservées aux professionnels de la finance.

Afin de développer une approche diversifiée et une gestion du risque efficace, la politique d’investissement d’INVESTUI s’appuie sur les effets de marché. Autrement dit, des configurations de prix qui surviennent lors de certains moment-clés et dont la récurrence a été démontrée par les statistiques sur des périodes longues de plusieurs années.

La performance obtenue par le compte géré INVESTUI résulte d’une combinaison de 4 stratégies :

  • Turnaround Tuesday, qui part du principe que les marchés ont tendance à devenir positifs à compter du mardi, une fois les mauvaises nouvelles du week-end digérées. INVESTUI va donc chercher à acheter l’indice DAX 40 le lundi soir s’il constate une faiblesse au cours de la séance et clôturer la position le mercredi matin.

  • Friday Gold Rush. Des études ont montré que pour différentes raisons (valeur refuge, besoin de stocks…), le cours de l’Or tendait à s’apprécier juste avant le week-end. L’objectif de cette stratégie consiste à acquérir de l’or tous les jeudis soir afin de le revendre le lendemain, soit 24h plus tard.

  • End of Month. Les statisticiens ont observé que le cours des actions (essentiellement américaines) profitait très souvent d’un effet « fin de mois ». La stratégie se contente donc de profiter de cette surperformance en ouvrant une position acheteuse, 4 jours avant la fin du mois sur un Future ou un CFD basé sur l’indice S&P 500, puis en la clôturant 4 jours après le début du mois suivant.

  • Pound Shorter. Le courtier fait référence à un trader allemand qui aurait identifié un schéma répétitif sur la paire de devise GBP/USD. Cet effet de marché ferait apparaître une faiblesse du cours le mardi au cours de la matinée. La stratégie s’attache donc à vendre à découvert la paire pendant une durée de 6 heures.

L’objectif du courtier est d’initier des positions dont la taille est adaptée au capital dont dispose le client, en fonction du risque qu’il a choisi.

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Pourquoi utiliser INVESTUI ?

Alors que les fournisseurs de signaux de trading pullulent sur la toile, tout en maintenant une certaine opacité sur leurs méthodes d’intervention , trier les fournisseurs afin de dénicher une stratégie efficace sur le long terme représente un véritable challenge.

Le service INVESTUI est encadré par une réglementation stricte (agrément de gestionnaire, mandat de gestion…) et mise sur la transparence en affichant, en temps réel, l’ensemble des positions ouvertes sur l’ensemble des 4 stratégies citées plus haut, sur une page dédiée de son site internet.

INVESTUI affiche par ailleurs un bilan positif sur l’année 2021 avec un rendement net (après déduction des frais de courtage) de +17.5% (vs +33.1% en 2020) pour les clients qui ont fait le choix d’un compte géré avec un risque modéré. Soit un gain net de 4 375€ avec un capital initial de 25 000€.

À noter que la totalité des trades sont reproduits via deux comptes réels, un compte Futures avec un capital de 25 000€ et un compte CFD/Forex à risque modéré dont le montant s’élève à 10 000€.

Au cours de la période allant du 09/01/2021 au 08/01/2022, le courtier a utilisé le service INVESTUI sur ses comptes en réel et a réalisé 124 trades. La performance brute a été au rendez-vous avec +19.1% sur le compte Futures et +20.6% sur le compte CFD-Forex.

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À l’aide d’un Backtest, le simulateur en ligne disponible sur le site permet également d’avoir une idée de la performance brute d’INVESTUI sur les 11 dernières années (2010-2021). Pour cela, il suffit d’indiquer le type de compte (Futures ou CFD) et le montant du capital initial alloué au service.

À titre d’exemple, une simulation montre qu’avec un capital initial de 50 000€ début 2010, un client qui aurait suivi la stratégie d’INVESTUI en optant pour un risque défensif se retrouverait à la tête d’un capital brut de 140 309€ fin 2021. Ce montant brut serait même de 253 803€ s’il avait choisi la méthode agressive.

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Comment utiliser INVESTUI ?

Afin d’investir dans le service INVESTUI, vous devez ouvrir un compte géré qui, après signature d’un mandat de gestion auprès du courtier WH SelfInvest, vous donne l’opportunité de répliquer automatiquement les trades, de sorte que vous n’ayez rien à faire.

Quelle que soit la configuration (niveau de risque, capital initial), vous restez maître de votre compte. Vous gardez donc la faculté, à tout moment, de déboucler un trade de manière anticipée, avant que le système ne le fasse lui-même.

INVESTUI vous donne la faculté de recevoir gratuitement et pendant 15 jours des notifications par e-mail sur les positions ouvertes ainsi que sur le résultat de chaque trade. Un moyen pour vous de vérifier sur une période donnée, les performances du service.

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Quels sont les frais liés au service ?

INVESTUI propose un modèle différent de celui des fonds d’investissement traditionnels. Pour cela, la politique tarifaire du service est la suivante :

  • Aucun frais d’entrée ni de sortie

  • Aucun frais administratif

  • Aucun frais d’abonnement

  • Aucun frais de gestion ni de performance

Les seuls frais appliqués sont :

  • Les frais de courtage, à savoir les commissions (4,99 $ ou € par future/CFD et par ordre) et les frais de financement propres aux CFDs ((Benchmark + 3,5%) / 360).

  • Les gains sont facturées à hauteur de 2% par stratégie rentable, calculé sur le profit après déduction des frais de courtage.

À noter que des frais d’installation d’un montant de 99€ sont facturés lors de la mise en place du compte géré. Toutefois, à ce jour, ces frais font l’objet d’une remise totale.

Conclusion

Le compte géré INVESTUI proposé par le courtier WH SelfInvest est un service de gestion de portefeuille destiné à tous les investisseurs, qu’ils soient traders ou non.

Avec un bilan largement positif sur les années 2020 et 2021, et des résultats encourageants en ce début d’année 2022, le compte géré INVESTUI continue d’afficher de bons résultats et de démontrer son efficacité auprès des investisseurs particuliers.

Bien entendu, rappelons encore une fois que les performances passées ne garantissent pas les performances futures. Cet article ne doit pas être interprété comme un conseil en investissement. Avant toutes décisions, vous devez prendre conscience de tous les risques associés au trading et nous vous recommandons de consulter un conseiller financier indépendant.

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